1、首先，选择知名俣觊鄄幼度高的品牌理财师，因为理财师可能受阅历、知识水平、营销观念等因素影响，给客户带来的实际理财效果可能不甚理想。所以,客户应尽量选择知名度高、有一定影响力的理财中心或理财工作室,这样的专业理财中心一般汇集了银行的精英理财师，他们会在推销理财产品的同时，最大限度地考虑客户的财务规划，指导客户树立正确的投资理念，最终实现稳妥增值的投资目标。
3、然后，是选择独立理财顾问，独立理财顾问不属于任何单一金融机构，他与专属某一银行、保险公司的理财师不同。请独立理财师的好处是他站在客户的角度，设身处地为客户增值着想，理财方案往往会涉及基金、保险、债券、信托税务等多项内容。
5、然后，参考媒体特约理财师设计的方案，现在，与理财相关的媒体如此火爆，报纸有理财版,多数大网站均开设有理财栏目，各种理财杂志也不断面世，它们都会邀请全国知名的理对规划师，根据读者的需求定期设计理财方案。
