1、通过风险测试，选择适合自己的不同类型的理财产品。例如通过理财平台的风险测试题，知道自己的风险类型后，选择适合自己风险类型的产品。
2、投资的资金情况，投资者在进行理财过程中要根据自己的资金情况，选择适合自己的合理配置。把自己的全部资金进行投资和负债进行投资都是不可取的。
3、投资的年限。投资者在进行理财过程中选择合适自己的投资年限。例如计划3年买房，需要大量的资金支出，那么在购买理财产品时，就不要选择超过3年的理财产品，防止需要支出资金时短缺。
4、理财知识的掌握。投资者在进行理财中选择自己熟悉的投资方式。例如某人对基金知识掌握程度很高，而对股票、期货等不熟，那么还是选择自己熟悉的投资方式，才更更好的操作获得收益。
5、收益需求的选择。投资者如果对资金的收益有自己的目标，那么在选择投资配置上就应该有适当的调整，如果打算预期资金年收益10%，那么单单投资货币基金和固定理财产品是无法达到要求的。
