1、正确的投资心态家庭投资理财，首先心态要摆正。“利用投资理财工具进行财富的增值，改善家庭生活水平”是家庭理财的出发点，最终家人的幸福才是最重要的。往往有一些投资人想用最小的成本获取最大的收益，或者是想一夜暴富的投资者，这些人已经把投资当成了赌博，当成了买彩票，显然是错误的投资心态。投资要想成功，必须拥有正确的投资心态，如果这一点你都做不到，就没资格谈理财投资。
3、学会判断市场走势具备好的心态和投资资本以后，那你还得学习理财投资知识，学会判断市场走势。虽说理财师都会根据客户的财务和风险承受能力给予你投资建议，推介你选择某款产品，但是最终的决定权仍在你自己手中，你仍要自己学会对市场走势做出理性的判断，更不可跟风投资。，多关注市场最新动态。这方面的提高，可以通过平时多看相关新闻，财经报道，并多与专业的理财师交流等。
5、认识辨别投资风险在选择购买投资项目，或是购买某个理财产品时，在注重收益的同时也要看清它的风险，仔细阅读产品说明书了解产品，了解清楚产品的收益，产品的投向，风险保障，是否有担保等。另外在选购理财产品时，产品的募集期，资金到账期及其他费用等，都需要看清楚。
