1、要有计划性：将家庭的总收入分成3份~5份。一部分做成日常生活零花钱，一部分用做流动资金（可以存活期），一部分用来投资（可分时间段投资和品类投资）。要有计划地花钱、存钱、投资。
3、要有节约存零钱的好习惯，平时生活要节约开支，买东西要学会砍价、学会团购，学会把握购买季节打折，但不需要的不要乱买，省下的零用钱不要乱花，要有存钱的好习惯。也就是过日子精打细算，养成记账的好习惯。
5、要有掌管资金的灵活性：将活期、短期、中期、长期以及零存整取的资金投资的比例分配，要经常根据市场的变化做一些调整。投资的品种尽可能地多一点。不要把所有的资金放在一个地方，俗话说的好，不要把鸡鬟焐呖鳝蛋放在一个篮子里。
7、要学会抓住时机利用好家庭资源：有理财产品或其它需要购买的大件商品，要看准机会和机遇，果断、大胆 心细地购买和出售。有时也需要去寻找机会或机遇，多参加一些商家主办的活动和讲座宣传。
