1、选取客户资料，仔细分析那些属于潜在客户，那些属于优质客户，以此分类。或者分析那些属于新客户，那些属于老客户。
2、做好分析整理后，利用现有网络资源如公众号、消息群等，将近期银行相关业务做以展示，如上班时间、进店要求等等。，这属于网络营销方式。当然有相当一部分老年人不太会使用网络，还是比较乐意去线下实体，由于近些年网络站骗电话的因素，通过电话线约谈营销不适合这部分顾客，所以应该放一放，留下专人在银行内负责政策宣讲。对于与银行日常业务来往频繁的大客户与优质客户则可以使用这种方法。
3、通过上述方式后，约好的顾客到达行内办理业务时，可以顺带进行一些业务的宣传，完成后其营销。
