1、其架构为：原始申请资料→社会关联信息→走访调查→笔迹及影像鉴别→银行催讨录音→数据库身份比对。
3、社会关联信息根据从银行金融机构所掌握到的持卡人申领信息，借助公安机关内部平台与金融、银行业机构、交管、不动产等单位的傻疑煜阖信息互联互通协作机制，查询持卡人的征信、消费、资金流等信息，以完善持卡人的社会信息维度和隐案或不易察觉的马脚，从而增加侦察取证的充分、完整性。
5、笔迹及影像鉴别通过消费记录、消费小票签章、消费影像中所留下的笔迹、个人影像、身份信息进行人员同一性的鉴别与认定，排除是否存在有被恶意盗刷的可能，以及信用卡透支嫌疑人进行消费透支的规律与轨迹。
7、数据库身份比对如果侦察陷入僵局后，不妨试一试对耳目、涉案、前科、在押、服刑、在逃等属性的人员数据库中进行比对与筛查，往往会有重大发现或突破性进展的机会。
