一个理财师应该具有的知识和技能

1、专业的知识 ：经济学、法律、家庭财务报表的编制和分析、居住规划、子女教育金规划、投资规划、个人风险管理和保险规划、退休和养老规划、个人税务和遗产规划、信用与债务管理、综合理财规划

3、金融理财师的收集能力：确定客户的理财目标、理财需求和价值观；确定制定理财规划所需要的各种信息；确定影响理财规划的法律问题；判定客户金融理财的态度和理财水平；客户发生的重大变化。

5、理财师的整理规划能力：在收集客户信息、分析客户信息的基础之上，对于客户的资产负债进行整合，并给予客户一整套的规划。