1、接触客户，建立信任关系：专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要关注两个方面的内容:明确自身定位，树立专业形象;关注自身礼仪和工作的状态。除了了解客户的基本信息和初步需求外，在这一阶段理财师需要坦诚地让客户对理财规划服务有三个方面的认识:解诀财务问题的条件和方法，了解、收集客户相关信息的必要性，如实告知客户自己的能力范围。
3、专业的理财师的工作就是要把数据(家庭财务信息)通过专业分析转换成对客户更为有用的信息。客户信息的整理通常是针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表。对客户家庭信息进行处理后，接下来理财师的工作就是进入到客户家庭财务现状分析，包括资产负债、收入、支出、储蓄结构分析。进一步的综合家庭财务现状分析包括有家庭流动性、信用和债务管理、收支储蓄、资产结构、资产配置和投资、家庭财务保障的现状分析。
