如何与客户谈资产配置

1、要想给客户谈资产配置方面，首先要做的是取得客户的信任，这点至关重要，如果客户都不信任你，那其他的所有都无从谈起了。取得信任的方法主要是通过沟通和对方建立起熟悉感，再慢慢建立起信任感，用自己的人格和专业能力来打动客户。

3、根据客户的具体情况，可以进行初步的资产配置方案和计划的沟通，这里还需要了解客户的风险亿姣灵秀类型，这点也是很关键的，即使是这些高净值客户，风险偏好也是非常不同的，有人喜欢高风险高收益，有人则情撑乩仍绡愿将自己的钱放在中低风险中，所以投资组合是必须要结合客户的风险偏好的。

5、根据客户的实际情况和需要，来帮助客户进行资产配置计划的制订，比如低中高风险的组合，每种风险等级中的具体配置比例，资产中是否有海外资产、遗产计划、其他相关人等等情况，这些都需要自己有非常专业的知识作为支持。