1、确定理财目标合理、明确的目标是逛罹为垴家庭理财规划取得成功的前提。理财规划师必须通过有效的引导和询问，协助个人和家庭明输奘兔炫确其关注的问题、期望，并帮助其确立具体的量化目标。这通常涉及死亡、残疾、退休收入、纳税、赠与、遗产、应急基金、教育基金等多方面，因此要进一步帮助客户区分竞争性目标的先后顺序，最终确立整个理财规划的基调。
3、制订理财方案理财方案是以客户当前的财务状况为基础，帮助其实现未来理财目标的一整套策略与建议。规划师要针对特定客户的财务需要、收入能力、风险承受能力、个性和目标，制订一个切实可行的方案，具体到由谁做、何时做、做什么、需要哪些资源等。
5、评估和修正理财规划理财规划是一个长期、动态的过程。在计划实施的过程中，任何家庭、社会和经济因素的变化都可能对理财方案的执行结果产生影响。规划师应该定期评估理财方案的效果，回顾客户的目标与需求，分析各种宏观、微观因素的变化对于当前理财策略的影响，评判当前理财措施的优劣和业绩，并将评估结果及时与客户进行沟通，必要时对理财方案进行适当的调整和修正。
